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新發(fā)基金中占比30%！這類基金備受青睞，適合你嗎？該如何挑選？

發(fā)布時(shí)間：2023-07-10 21:09:48 文章來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道

你注意到了嗎？在新基金發(fā)行遇冷的當(dāng)下，有一類基金卻備受青睞，數(shù)量較

你注意到了嗎？

【資料圖】

在新基金發(fā)行遇冷的當(dāng)下，有一類基金卻備受青睞，數(shù)量較去年同期“不減反增”。

它就是發(fā)起式基金。

（Wind）數(shù)據(jù)顯示，截至7月4日，今年以來(lái)共有619只基金發(fā)行（只計(jì)算初始基金），其中185只為發(fā)起式基金，占比30%；對(duì)比之下，去年同期發(fā)行的720只基金中有168只為發(fā)起式基金，占比23%。

發(fā)起式基金有啥不一樣的地方？它又適合哪類投資者？本期3分鐘一起了解下。

一、發(fā)起式基金“不一樣”在哪？

所謂的發(fā)起式基金，簡(jiǎn)單的說(shuō)，是基金發(fā)起方承諾認(rèn)購(gòu)一定份額并持有一定期限的基金。

和其它基金相比，它主要有兩方面的不同：

第一、? 較低的募集門(mén)檻。

發(fā)起方認(rèn)購(gòu)新基金的金額不少于1000萬(wàn)元，且持有期限不少于3年。

這個(gè)錢(qián)可以來(lái)自基金公司固有資金，又或是基金公司股東、高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理等人員的資金。

基金合同生效就可以生效。

遠(yuǎn)低于普通公募基金2億元募資和持有人不少于200人的門(mén)檻。

第二、? 較高的退出機(jī)制。

成立3年之后，如果發(fā)起式基金規(guī)模小于2億元，就會(huì)自動(dòng)終止合同。

而普通公募基金一般連續(xù)多個(gè)工作日出現(xiàn)規(guī)模低于5000萬(wàn)元或持有人數(shù)量不足200人等情況，才有可能面臨清盤(pán)風(fēng)險(xiǎn)。

說(shuō)完了“不一樣”，我們?cè)賮?lái)看看如何辨別發(fā)起式基金。

市場(chǎng)上第一只發(fā)起式基金成立于2012年，是一只債券型基金。

到了眼下，發(fā)起式基金已經(jīng)遍布于各種基金類型。比如，今年以來(lái)（截至7月4日）發(fā)行的185只發(fā)起式基金中，有59只是股票型基金，45只混合型基金，33只FOF基金，31只債券型基金，16只QDII基金，1只另類投資基金。

我們?cè)诒鎰e時(shí)最簡(jiǎn)單也是最直觀的方式，就是看基金的名稱。

因?yàn)榘l(fā)起式基金的全稱中通常會(huì)出現(xiàn)關(guān)鍵詞“發(fā)起式”。

二、發(fā)起式基金年內(nèi)業(yè)績(jī)咋樣？為啥受青睞？

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至7月3日，全市場(chǎng)1671只發(fā)起式基金（有統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，只計(jì)算初始基金）中：

有1178只產(chǎn)品年內(nèi)收益為正，最高漲幅近75%，它是一只跟蹤中證動(dòng)漫游戲指數(shù)的ETF聯(lián)接基金。

但同時(shí)有489只產(chǎn)品年內(nèi)收益為負(fù)，最高跌幅近20%，是一只跟蹤中證醫(yī)藥及醫(yī)療器械創(chuàng)新指數(shù)的基金。

可見(jiàn)業(yè)績(jī)上，發(fā)起式基金和其他基金一樣，主要受到該產(chǎn)品重倉(cāng)板塊走勢(shì)的影響。

那么 “發(fā)起式”既然不能成為業(yè)績(jī)的保證，眼下又為啥會(huì)備受機(jī)構(gòu)青睞呢？

一方面，市場(chǎng)賺錢(qián)效應(yīng)不佳，新基金的發(fā)行難度較大，發(fā)起式基金“利益捆綁”的特點(diǎn)尤其吸睛。

今年上半年，A股整體表現(xiàn)欠佳。

上證指數(shù)從年初的3000點(diǎn)漲到了3400點(diǎn)，結(jié)果最近又回到了3200點(diǎn)附近。

如此震蕩的環(huán)境下，通過(guò)發(fā)起式基金讓基金管理人與投資者“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享”，可以增強(qiáng)投資者對(duì)新產(chǎn)品的信心。

另一方面，相比于其他基金，發(fā)起式基金在成立上的低門(mén)檻優(yōu)勢(shì)，保證了新產(chǎn)品能盡快成立。

三、如何挑選發(fā)起式基金？

說(shuō)到這里，有小伙伴可能想問(wèn)：既然機(jī)構(gòu)忙著發(fā)發(fā)起式基金，那么我們?cè)撊绾翁暨x呢？

事實(shí)上，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，選發(fā)起式基金和選其他基金差別并不大。

要看基金公司的實(shí)力，要分析基金經(jīng)理的投資策略和自己的觀念是否契合，也要權(quán)衡歷史業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)回撤等指標(biāo)。

需要注意的是入手后。

除了關(guān)注業(yè)績(jī)外，還需要特別關(guān)注發(fā)起式基金的規(guī)模變化。

正如前面提到的，這類產(chǎn)品如果成立3年后資產(chǎn)規(guī)模仍低于2億元，便會(huì)面臨強(qiáng)制清盤(pán)。

6月20日，某只發(fā)起式基金就因?yàn)?年規(guī)模不達(dá)標(biāo)準(zhǔn)公告了清盤(pán)。

......

好了，關(guān)于發(fā)起式基金的小知識(shí)就科普到這里。

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