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新發(fā)基金中占比30%！這類基金備受青睞，適合你嗎？該如何挑選？

發(fā)布時間：2023-07-10 21:09:48 文章來源：21世紀經濟報道

你注意到了嗎？在新基金發(fā)行遇冷的當下，有一類基金卻備受青睞，數量較

你注意到了嗎？

【資料圖】

在新基金發(fā)行遇冷的當下，有一類基金卻備受青睞，數量較去年同期“不減反增”。

它就是發(fā)起式基金。

（Wind）數據顯示，截至7月4日，今年以來共有619只基金發(fā)行（只計算初始基金），其中185只為發(fā)起式基金，占比30%；對比之下，去年同期發(fā)行的720只基金中有168只為發(fā)起式基金，占比23%。

發(fā)起式基金有啥不一樣的地方？它又適合哪類投資者？本期3分鐘一起了解下。

一、發(fā)起式基金“不一樣”在哪？

所謂的發(fā)起式基金，簡單的說，是基金發(fā)起方承諾認購一定份額并持有一定期限的基金。

和其它基金相比，它主要有兩方面的不同：

第一、? 較低的募集門檻。

發(fā)起方認購新基金的金額不少于1000萬元，且持有期限不少于3年。

這個錢可以來自基金公司固有資金，又或是基金公司股東、高級管理人員、基金經理等人員的資金。

基金合同生效就可以生效。

遠低于普通公募基金2億元募資和持有人不少于200人的門檻。

第二、? 較高的退出機制。

成立3年之后，如果發(fā)起式基金規(guī)模小于2億元，就會自動終止合同。

而普通公募基金一般連續(xù)多個工作日出現規(guī)模低于5000萬元或持有人數量不足200人等情況，才有可能面臨清盤風險。

說完了“不一樣”，我們再來看看如何辨別發(fā)起式基金。

市場上第一只發(fā)起式基金成立于2012年，是一只債券型基金。

到了眼下，發(fā)起式基金已經遍布于各種基金類型。比如，今年以來（截至7月4日）發(fā)行的185只發(fā)起式基金中，有59只是股票型基金，45只混合型基金，33只FOF基金，31只債券型基金，16只QDII基金，1只另類投資基金。

我們在辨別時最簡單也是最直觀的方式，就是看基金的名稱。

因為發(fā)起式基金的全稱中通常會出現關鍵詞“發(fā)起式”。

二、發(fā)起式基金年內業(yè)績咋樣？為啥受青睞？

Wind數據顯示，截至7月3日，全市場1671只發(fā)起式基金（有統計數據，只計算初始基金）中：

有1178只產品年內收益為正，最高漲幅近75%，它是一只跟蹤中證動漫游戲指數的ETF聯接基金。

但同時有489只產品年內收益為負，最高跌幅近20%，是一只跟蹤中證醫(yī)藥及醫(yī)療器械創(chuàng)新指數的基金。

可見業(yè)績上，發(fā)起式基金和其他基金一樣，主要受到該產品重倉板塊走勢的影響。

那么 “發(fā)起式”既然不能成為業(yè)績的保證，眼下又為啥會備受機構青睞呢？

一方面，市場賺錢效應不佳，新基金的發(fā)行難度較大，發(fā)起式基金“利益捆綁”的特點尤其吸睛。

今年上半年，A股整體表現欠佳。

上證指數從年初的3000點漲到了3400點，結果最近又回到了3200點附近。

如此震蕩的環(huán)境下，通過發(fā)起式基金讓基金管理人與投資者“風險共擔、利益共享”，可以增強投資者對新產品的信心。

另一方面，相比于其他基金，發(fā)起式基金在成立上的低門檻優(yōu)勢，保證了新產品能盡快成立。

三、如何挑選發(fā)起式基金？

說到這里，有小伙伴可能想問：既然機構忙著發(fā)發(fā)起式基金，那么我們該如何挑選呢？

事實上，對于投資者來說，選發(fā)起式基金和選其他基金差別并不大。

要看基金公司的實力，要分析基金經理的投資策略和自己的觀念是否契合，也要權衡歷史業(yè)績、風險回撤等指標。

需要注意的是入手后。

除了關注業(yè)績外，還需要特別關注發(fā)起式基金的規(guī)模變化。

正如前面提到的，這類產品如果成立3年后資產規(guī)模仍低于2億元，便會面臨強制清盤。

6月20日，某只發(fā)起式基金就因為3年規(guī)模不達標準公告了清盤。

......

好了，關于發(fā)起式基金的小知識就科普到這里。

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